CDD expert

Patrick van den Hul

CDD/KYC/AML/Sanctie Specialist | Coach & Trainer | Lean Six Sigma | Verbetering van processen én mensen

Groningen, Nederland
📞 06-27484369
📩 contact@cddexpert.nl

Over mij

Met meer dan 15 jaar ervaring in CDD/KYC/AML/Sanctie ben ik een expert in het waarborgen van compliance en het minimaliseren van risico’s. Ik heb een bewezen track record in het verbeteren van klantonderzoeken, het opstellen van risicoanalyses en het implementeren van effectieve controlemaatregelen. Mijn passie ligt in het coachen en trainen van teams om hun knowledge en vaardigheden te verbeteren. Ik ben ervan overtuigd dat goed opgeleide medewerkers de sleutel zijn tot het bereiken én het behouden van kwaliteit. Daarnaast ben ik Lean Six Sigma Black Belt en heb ik ruime ervaring in het optimaliseren van processen om efficiëntie en kwaliteit te verhogen. Ik ben op zoek naar een uitdagende opdracht waar ik mijn expertise kan inzetten om organisaties te helpen hun CDD/KYC/AML/Sanctie processen te verbeteren en hun medewerkers te laten groeien. Ik ben flexibel inzetbaar en bereid om in heel Nederland te werken, met een voorkeur voor maximaal 1 dag per week op locatie (tenzij de opdracht binnen 100 km van Groningen is). Mijn unieke waardepropositie: – Diepgaande kennis: Ik beschik over uitgebreide kennis van CDD/KYC/AML/Sanctie wet- en regelgeving en best practices. – Coaching & training: Ik ben een ervaren coach en trainer die teams helpt hun potentieel te bereiken. – Lean Six Sigma: Ik ben bedreven in het identificeren en elimineren van verspilling in processen. – ORDE training: Ik heb mijn eigen timemanagement training ontwikkeleld om stress te verminderen en focus te verbeteren. – Resultaatgericht: Ik ben toegewijd aan het behalen van meetbare resultaten en het overtreffen van verwachtingen.

Ervaring

Expert en Coach Sanctions bij Rabobank dec. 2023 – heden
Ik sta opgesteld om analisten te begeleiden en hun expertise te vergroten in het afhandelen van Alerts en EDRs gerelateerd aan sanctielanden, met een focus op hoog risico sanctielanden (o.a. Rusland, Iran, Syrië, Cuba). Met een focus op Sanctions, Transactiefiltering-Namescreening en Sanctions Natuurlijk personen en organisaties, is het mijn taak om de junior analisten verder op te leiden. Ik heb een rol in de kwaliteitsborging: door junioren te coachen in hun nieuwe taken, dossiers te herzien en te zorgen dat deze op tijd worden afgerond. En daarnaast door training te geven aan nieuwe analisten en analisten die worden omgeschoold (NP-ORG). Het doel is dat alle teamleden, onder begeleiding en na toetsing, zelfstandig kunnen werken binnen het filter en EDRs kunnen schrijven.
CDD/KYC/AML Officer a.i. bij Aegon Hypotheken B.V. jun. 2022 – nov. 2023
– Beleid vertalen samen met de business naar werkinstructies en praktische uitvoering – Opleidingen geven over CDD – Ondersteunen bij lastige casuïstiek – Uitvoeren steekproeven – Oppakken van (deel)projecten In deze rol ben ik betrokken bij het opzetten en effectief laten werken van de CDD klantacceptatie, event driven reviews, periodieke reviews, exit-trajecten, post transactie monitoring en adverse media screening.
PE Artikelen CDD jan. 2021 – sep. 2022
Freelance
Ik schrijf PE artikelen over CDD voor het online platform van Hoffelijk (www.hoffelijk.nl). Hoffelijk is hét opleidingsinstituut voor financiële opleidingen zoals Wft, PE, Permanent Actueel, PE SEH, PE FFP, vakopleidingen én Wft- en PE-examens.
KYC/CDD/AML Quality Assurance a.i. bij ABNA bank jan. 2020 – jun. 2022
Het KYC Centre richt zich op het actualiseren en completeren van klantdossiers, periodic reviews, event driven reviews en begeleiden van exit trajecten voor Commercial Banking volgens de geldende wet- en regelgeving. Op deze locatie wordt de onboarding van MKB klanten uit heel Nederland gedaan. Ik ben vraagbaak voor de collega’s uit het team en de front office. Ik geef feedback op het team en individuele bijdragen en inhoudelijk handelen. Ik signaleer mogelijke verbeteringen in processen en uitvoering. Ik vertaal voorschriften en procedures naar werkinstructies. Binnen het team heb ik een coachende rol op houding en gedrag. De controle bestaat uit een check op volledigheid, juistheid, reconstrueerbaarheid en consistentie. Tijdens deze opdracht heb ik circa 1400 MKB dossiers gecontroleerd. Daarnaast was ik aanspreekpunt (single point of contact) voor het team van quality checkers. Tenslotte heb ik bijgedragen aan het verder doorontwikkelen van de NCTO Small Medium Enterprise (SME) afdeling.
CDD/KYC trainer en coach bij Buro S9+ jul. 2019 – jun. 2022
Ik train mensen die willen omscholen naar het vak van CDD/KYC/AML specialist. Zij worden in voorkomende gevallen ook door mij gecoached op de werkvloer in de praktijk. Daarnaast verzorg ik ook specialistische trainingen voor ervaren analisten die meer diepgang in hun reviews/klantonderzoeken willen. Neem voor meer informatie contact op met mij of met BuroS9+ (https://www.buros9plus.nl/).
ORDE training oprichter en trainer jul. 2019 – heden
ORDE Training
Ik geef trainingen op het gebied van persoonlijke effectiviteit. Het doel? Nooit meer stress! Hoe druk je het ook hebt, het is niet nodig om stress te hebben. Externaliseren, concretiseren, prioriteren en met focus uitvoeren. Voor wie is deze training? Als je je email onder controle wilt krijgen Als je altijd overzicht wilt hebben van alles wat je moet doen Als je graag wilt kunnen ontspannen zonder dat je in je hoofd blijven malen Als je met meer focus wilt werken Als je vaker en sneller je doelen wilt halen Als je je in je leven meer wilt bezighouden met dingen die écht belangrijk voor je zijn. Zie voor meer informatie: www.ordetraining.nl
First Line Monitoring jun. 2016 – mei 2019
Rabobank Het Drentse Land
In deze functie (intern bekend als: Specialist First Line Monitoring) sta ik opgesteld voor de interne risicobeheersing en kwaliteit binnen de bank. Vanuit mijn eigen visie en kennis en ervaring leg ik hierbij de nadruk op continu verbeteren en leren van elkaar. Daar kijk ik verder dan de eigen afdeling of de eigen lokale organisatie en leg ik ook de verbinding met andere lokale banken en Rabobank Nederland. Alleen samen bereiken we het beste resultaat. In deze functie hield ik mij voor minimaal 50% van mijn tijd bezig met het dossier CDD / KYC.
Procescontroller en first line monitoring jul. 2011 – jun. 2016
Rabobank Noord-Groningen
Ik adviseer directie en management integraal op risico- proces en financiële aangelegenheden. Ik lever toegevoegde waarde door hen een spiegel voor te houden en te voorzien van de juiste informatie op het juiste moment. De focus ligt op het achterhalen van ‘echte’ oorzaken en hierbij passende concrete verbeterplannen. Vervolgens help ik die ook mee implementeren. In deze functie hield ik mij voor minimaal 50% van mijn tijd bezig met het dossier CDD / KYC.

Opleiding

ACAMS Certified Global Sanctions Specialist (CGSS) okt. 2025
Met het behalen van de CGSS certificering (score: 80%) heb ik mijn expertise in internationale sancties verdiept, waaronder regimes van de VN, EU, VS (OFAC) en het VK (OFSI).
Nederlands Compliance Instituut Leergang Bestrijding Witwassen en terrorismefinanciering jan. 2023 – mrt. 2023
Cijfer: 9. Onderwerpen: witwasproblematiek, anti-witwaswetgeving, CDD-beleid, cliëntenonderzoek en transactiemonitoring.
Lean Capability Builders (LCB) BV Lean Black Belt 2019
Opgeleid tot het kunnen leiden van Lean verbetertrajecten, strategiebepaling en coaching van Green Belts.
Rijksuniversiteit Groningen MSc, Business Adminstration Marketing Management 2008 – 2009
Focus op Brand Management, Services Marketing en Consumer Behavior. Master Thesis on Impulse Buying (8).
Hanze BSc, Management, Economics and Law 2004 – 2008
Marketing, management, HRM, rechten, economie. Gemiddeld cijfer: 7,4.
Het Ontwikkelaarsgilde Post-HBO, Kernopleiding Integraal Control 2014 – 2015
Cijfer: 9. Onderwerpen: Ketenmanagement, Auditing, Ethiek en leiderschap, Toezicht vanuit DNB/ECB/AFM.

Benieuwd hoe ik je organisatie kan helpen?

Neem gerust contact met mij op voor een vrijblijvend gesprek.

Neem Contact Op